Spălare de bani
Spălarea de bani este o activitate pe care unii infractori o fac pentru a ascunde banii pe care îi obțin din infracțiuni. Infractorii fac spălare de bani pentru ca poliția să aibă dificultăți în a afla de unde au luat banii.
O modalitate prin care infractorii spală bani este folosirea banilor obținuți din activități ilegale pentru a cumpăra lucruri (cum ar fi aur și argint, acțiuni sau jetoane de cazinou, alte activități comerciale legitime, cum ar fi magazinele de alimente sau de băuturi alcoolice) și apoi vânzarea acestor obiecte pentru a recupera banii. Dacă un infractor cumpără și vinde lucruri de mai multe ori, este greu pentru poliție să afle de unde a luat banii.
Unele țări au legi pentru a încerca să oprească spălarea de bani. Aceste legi ajută poliția să afle când infractorii încearcă să facă spălare de bani. În conformitate cu legile din unele țări, oamenii de afaceri trebuie:
- să informeze guvernul atunci când cineva le plătește o sumă mare de bani (de exemplu, 10.000 de dolari) sau când cineva depune o sumă mare de bani în banca lor.
- să anunțe guvernul dacă cred că cineva face spălare de bani și
- să noteze pe hârtie sau pe calculator, de fiecare dată când cineva le dă mulți bani sau când ei dau cuiva mulți bani.
În 1989, unele țări au înființat un grup de persoane de la diferite guverne pentru a le spune țărilor cele mai bune modalități de a opri spălarea banilor. Această organizație se numește Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor. Următoarele țări au aderat la Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF/GAFI):
- Argentina
- Aruba
- Australia
- Austria
- Bahrain
- Belgia
- Brazilia
- Canada
- China
- Curaçao
- Danemarca
- Comisia Europeană
- Finlanda
- Franța
- Germania
- Grecia
- Hong Kong, China
- Islanda
- India
- Irlanda
- Italia
- Japonia
- Kuweit
- Luxemburg
- Malaezia
- Mexic
- Olanda
- Noua Zeelandă
- Norvegia
- Oman
- Portugalia
- Qatar
- Republica Coreea
- Federația Rusă
- Saint Maarten
- Arabia Saudită
- Singapore
- Africa de Sud
- Spania
- Suedia
- Elveția
- Turcia
- Emiratele Arabe Unite
- Regatul Unit
- Statele Unite ale Americii
Spălarea banilor în Canada
În Canada, spălarea banilor este o problemă serioasă. Guvernul Canadei a alocat peste 70 de milioane de dolari pentru combaterea spălării banilor.
Provincia Columbia Britanică a anunțat că organizează o anchetă publică pe această temă.
Întrebări și răspunsuri
Î: Ce este spălarea de bani?
R: Spălarea de bani este un proces folosit de infractori pentru a ascunde banii obținuți din activități ilegale sau din corupție politică, cunoscuți sub numele de "bani murdari". Scopul spălării de bani este de a face să pară că banii murdari provin din surse legitime, astfel încât băncile să îi accepte fără suspiciuni.
Î: Cum spală infractorii bani?
R: Infractorii folosesc adesea banii obținuți din activități ilegale pentru a cumpăra bunuri (cum ar fi aur și argint, acțiuni sau jetoane de cazino, alte afaceri legitime, cum ar fi magazinele alimentare sau de băuturi alcoolice) și apoi vând aceste bunuri pentru a recupera banii. Astfel, poliția are dificultăți în a afla de unde a luat banii infractorul.
Î: Există legi pentru a preveni spălarea banilor?
R: Da, unele țări au legi care ajută poliția să detecteze cazurile în care infractorii încearcă să spele bani. Aceste legi impun întreprinderilor să raporteze plățile și tranzacțiile mari și orice suspiciune de spălare de bani.
Î: Cine a înființat Grupul operativ pentru combaterea spălării banilor?
R: În 1989, un grup de guverne din diferite țări a înființat un grup numit Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor (FATF/GAFI). Această organizație ajută țările să identifice modalitățile prin care pot opri și preveni spălarea banilor.
Î. Ce țări sunt membre ale FATF/GAFI?
R: Printre membrii FATF/GAFI se numără următoarele țări: Argentina, Aruba, Australia, Austria, Austria, Bahrain, Belgia, Brazilia, Canada, China, Curacao, Danemarca, Comisia Europeană, Finlanda, Franța, Germania, Grecia, Hong Kong, Islanda, India, Irlanda, Italia, Japonia, Austria, Kuweit, Luxemburg, Malaezia, Mexic, Țările de Jos, Noua Zeelandă, Norvegia, Oman, Portugalia, Qatar, Republica Coreea, Federația Rusă, Saint-Maarten, Arabia Saudită, Suedia, Germania, Elveția, Singapore, Africa de Sud, Spania, Elveția, Danemarca, Turcia, Emiratele Arabe Unite, Regatul Unit, Statele Unite ale Americii, Qatar.
Î: Ce trebuie să facă companiile în conformitate cu legislația privind combaterea spălării banilor?
R: Întreprinderile trebuie să raporteze plățile și tranzacțiile mari și orice suspiciune de spălare de bani, în conformitate cu legea. De asemenea, li se poate cere să țină o evidență pe hârtie sau pe calculator a tuturor plăților mari efectuate sau primite.
