Spălarea de bani este o activitate pe care unii infractori o fac pentru a ascunde banii pe care îi obțin din infracțiuni. Infractorii fac spălare de bani pentru ca poliția să aibă dificultăți în a afla de unde au luat banii.

O modalitate prin care infractorii spală bani este folosirea banilor obținuți din activități ilegale pentru a cumpăra lucruri (cum ar fi aur și argint, acțiuni sau jetoane de cazinou, alte activități comerciale legitime, cum ar fi magazinele de alimente sau de băuturi alcoolice) și apoi vânzarea acestor obiecte pentru a recupera banii. Dacă un infractor cumpără și vinde lucruri de mai multe ori, este greu pentru poliție să afle de unde a luat banii.

Unele țări au legi pentru a încerca să oprească spălarea de bani. Aceste legi ajută poliția să afle când infractorii încearcă să facă spălare de bani. În conformitate cu legile din unele țări, oamenii de afaceri trebuie:

  • să informeze guvernul atunci când cineva le plătește o sumă mare de bani (de exemplu, 10.000 de dolari) sau când cineva depune o sumă mare de bani în banca lor.
  • să anunțe guvernul dacă cred că cineva face spălare de bani și
  • să noteze pe hârtie sau pe calculator, de fiecare dată când cineva le dă mulți bani sau când ei dau cuiva mulți bani.

În 1989, unele țări au înființat un grup de persoane de la diferite guverne pentru a le spune țărilor cele mai bune modalități de a opri spălarea banilor. Această organizație se numește Grupul de acțiune financiară privind spălarea banilor. Următoarele țări au aderat la Grupul de Acțiune Financiară Internațională (FATF/GAFI):